廣東自貿(mào)區(qū)試水跨境人民幣雙向融資

圖：位于廣東自貿(mào)區(qū)橫琴片區(qū)的“橫琴金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)基地”/新華社

 

據(jù)香港大公報(bào)報(bào)道，記者15日從人民銀行廣州分行與廣東省自貿(mào)辦聯(lián)合舉行的粵自貿(mào)區(qū)“金改30條”宣講說(shuō)明會(huì)上了解到，此次粵自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新首次提出“跨境人民幣雙向融資”，充分體現(xiàn)金融國(guó)際化、利率市場(chǎng)化的改革理念；另外還圍繞粵港澳金融合作的主線，提出支持港澳地區(qū)個(gè)人在自貿(mào)區(qū)內(nèi)購(gòu)買(mǎi)人民幣理財(cái)產(chǎn)品、支持廣東自貿(mào)區(qū)率先擴(kuò)大支付服務(wù)、徵信服務(wù)對(duì)港澳開(kāi)放等一系列舉措，并明確支持港澳機(jī)構(gòu)投資者在自貿(mào)區(qū)內(nèi)開(kāi)展合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)及合格境外有限合伙人(QFLP)業(yè)務(wù)。

 

業(yè)界認(rèn)為，這些改革措施對(duì)于推動(dòng)粵港澳區(qū)域經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)、促進(jìn)粵港澳服務(wù)貿(mào)易自由化、完善粵港澳優(yōu)質(zhì)生活圈建設(shè)具有重要意義。

 

近日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《關(guān)于金融支持中國(guó)(廣東)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，該文件分為6大部分，共30條內(nèi)容，被稱(chēng)為粵版“金改30條”。

 

在15日舉行的政策宣講會(huì)上，人民銀行廣州分行行長(zhǎng)王景武指出，“廣東自貿(mào)區(qū)金改30條”開(kāi)放和創(chuàng)新力度大、亮點(diǎn)多，在深化與港澳金融業(yè)合作、提升跨境金融服務(wù)水平、促進(jìn)金融與科技、產(chǎn)業(yè)融合等方面，提出了新的改革任務(wù)和措施，體現(xiàn)了鮮明的廣東特色，當(dāng)中特別要求廣東自貿(mào)區(qū)以粵港澳金融合作為重點(diǎn)，擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)港澳等地區(qū)開(kāi)放。

 

港募集資金可調(diào)回自貿(mào)區(qū)

 

據(jù)悉，此次金融創(chuàng)新首次提出“跨境人民幣雙向融資”這一政策名詞。農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行國(guó)際業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，按照之前的有關(guān)融資政策，前期創(chuàng)新焦點(diǎn)主要在支持企業(yè)從境外借入低成本的人民幣資金，融資方向?qū)儆趩蜗蛄魅耄殡S境內(nèi)外市場(chǎng)人民幣流動(dòng)性的變化，兩個(gè)市場(chǎng)人民幣利率逐漸拉平甚至倒掛，跨境人民幣雙向融資增加了“區(qū)內(nèi)銀行對(duì)企業(yè)境外項(xiàng)目人民幣信貸投放”的政策支持，融資渠道實(shí)現(xiàn)雙向流通，充分體現(xiàn)了金融國(guó)際化、利率市場(chǎng)化的改革理念。

 

另外，在深化以粵港澳為重點(diǎn)的區(qū)域金融合作方面，提出了允許非銀行金融機(jī)構(gòu)與港澳地區(qū)開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)、支持與港澳地區(qū)開(kāi)展個(gè)人跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、深化自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)與港澳地區(qū)金融同業(yè)業(yè)務(wù)合作、推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)與港澳地區(qū)金融市場(chǎng)對(duì)接、支持粵港澳在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)合作設(shè)立人民幣海外投貸基金、擴(kuò)大自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支付服務(wù)領(lǐng)域、徵信服務(wù)業(yè)對(duì)港澳地區(qū)開(kāi)放等政策。

 

其中還特別提出，“支持港澳地區(qū)機(jī)構(gòu)投資者在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開(kāi)展合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)業(yè)務(wù)，募集區(qū)內(nèi)人民幣資金投資香港資本市場(chǎng)；支持港澳地區(qū)機(jī)構(gòu)投資者在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開(kāi)展合格境外有限合伙人(QFLP)業(yè)務(wù)，參與境內(nèi)私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金的投資”，此乃廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)獨(dú)有政策。

 

業(yè)內(nèi)人士表示，粵版“金改30條”中所提“支持區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)在香港資本市場(chǎng)發(fā)行人民幣股票和債券，募集資金可調(diào)回區(qū)內(nèi)使用，支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開(kāi)發(fā)建設(shè)和企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)”，也是三地自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)中最為給力的。

 

“金改30條”還特別提出，支持粵港澳三地機(jī)構(gòu)在區(qū)內(nèi)合作設(shè)立人民幣海外投貸基金，募集內(nèi)地、港澳地區(qū)及海外機(jī)構(gòu)和個(gè)人的人民幣資金，為我國(guó)企業(yè)“走出去”開(kāi)展投資、并購(gòu)提供投融資服務(wù)。

 

粵版金改要點(diǎn)

 

1、堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

2、開(kāi)展跨境人民幣雙向融資

3、深化跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)管理改革

4、研究區(qū)內(nèi)個(gè)人以人民幣開(kāi)展直接投資、證券投資、集合投資等境外投資

5、實(shí)行限額內(nèi)資本項(xiàng)目可兌換

6、支持與港澳地區(qū)開(kāi)展個(gè)人跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新

7、支持粵港澳在自貿(mào)區(qū)合作設(shè)立人民幣海外投資基金

8、擴(kuò)大自貿(mào)區(qū)支付服務(wù)領(lǐng)域、徵信服務(wù)業(yè)對(duì)港澳地區(qū)開(kāi)放

9、加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控

10、加強(qiáng)反洗錢(qián)、反恐融資管理

 

何為QDLP、QFLP？

 

QDLP

 

QDLP(Qualified Domestic Limited Partner)，即合格境內(nèi)有限合伙人，允許註冊(cè)于海外，并且投資于海外市場(chǎng)的對(duì)沖基金，能向境內(nèi)的投資者募集人民幣資金，并將所募集的人民幣資金投資于海外市場(chǎng)。

 

QFLP

 

QFLP(Qualified Foreign Limited Partner)，即合格境外有限合伙人，是指境外機(jī)構(gòu)投資者在通過(guò)資格審批和其外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于內(nèi)地的股權(quán)投資基金以及風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)。(大公報(bào)記者鄭曼玲)