起底電信詐騙術(shù)：“公檢法”來電 你的信用卡在洗錢

 

2015年，全國電信詐騙發(fā)案59.9萬起，被騙走222億元，這兩個(gè)數(shù)字觸目驚心。騙子下了哪些套子？鉆了哪些空子？我們該怎樣識別，如何預(yù)防？從今天起，央視新聞將推出系列調(diào)查報(bào)道《起底電信詐騙》，為您逐一掀開六大騙術(shù)的底牌。

 

騙子冒充“公檢法”來電

 

“我是警察 你的信用卡在洗錢”

 

浙江溫州的陳女士在2015年12月接到了一個(gè)陌生來電。來電人自稱是溫州市鹿城區(qū)公安局刑偵大隊(duì)隊(duì)長劉威，為了讓陳女士相信，電話里的這名男子說出了包括身份證號在內(nèi)的陳女士一系列的個(gè)人信息。劉威稱陳女士最近用一張信用卡洗黑錢做犯罪的事情，隨后這名男子隨即話鋒一轉(zhuǎn)，表示可以幫助陳女士證明清白。

 

掛斷電話后，陳女士在撥打114查詢剛才的來電號碼的真?zhèn)魏?，又按照對方給所謂的北京市公安局電話打了過去。

 

之后陳女士收到了兩份文件，一份是逮捕令，另外一份是保密協(xié)議。此時(shí)，陳女士已經(jīng)徹底相信自己惹上了麻煩，為了證明自己的清白，陳女士聽從陌生男子的話，將總計(jì)六萬元轉(zhuǎn)入到了對方提供的一個(gè)所謂的公證賬號里。

 

接連幾天，對方每天都會打來電話對陳女士進(jìn)行審查，陳女士又追打27萬元給對方。自此，以各種名義逼迫陳女士匯款的電話接連不斷。在一個(gè)月左右的時(shí)間里，陳女士又陸續(xù)轉(zhuǎn)給對方53萬，總計(jì)轉(zhuǎn)賬113萬。最終，她的異常舉動引起了家人的注意并最終到派出所報(bào)警，警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)113萬元匯款已經(jīng)被轉(zhuǎn)移到了境外。

 

詐騙原聲錄音揭電信詐騙五步驟

 

受害人一旦上鉤 吃干榨盡

 

冒充公檢法進(jìn)行電信詐騙，是所有電信詐騙犯罪中涉案金額最高的一類騙術(shù)。在貴州警方最近偵破的一起案件中，僅一名受害人就被騙走了1.17億，令人震驚。整個(gè)詐騙過程中，最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)就是電話中的演技，按照詐騙劇本的要求，要聲色俱厲、聲情并茂，誘騙他人入局，在警方公布的一段詐騙原聲錄音里，可以清楚聽到騙子是如何按照劇本進(jìn)行“詐”與“騙”的。（點(diǎn)擊觀看視頻，可聽到原聲錄音）

 

整個(gè)詐騙過程嚴(yán)格按照精心編寫的劇本進(jìn)行：

 

第一步，騙取受害人信任。

 

騙子通過網(wǎng)絡(luò)購買的受害者個(gè)人信息，例如身份證號、住址等隱私來取得受害者初步信任，同時(shí)會通過改號軟件將來電顯示為警方辦公電話，讓受害人撥打114查詢驗(yàn)證，進(jìn)一步增強(qiáng)信任。

 

第二步：震懾受害人。

 

騙子會通過聲色俱厲的語氣，強(qiáng)勢震懾并控制受害人。

 

第三步：恐嚇受害人。

 

騙子會讓受害者徹底相信自己卷入了一個(gè)重大案件，隨時(shí)可能被逮捕。為了增強(qiáng)恐嚇，讓騙局更加逼真，騙子會通過虛假政法機(jī)關(guān)官網(wǎng)或網(wǎng)絡(luò)傳真讓受害人收到一份通緝令，此后，利用受害人的恐慌心理，緩和語氣，進(jìn)行整個(gè)騙局。

 

第四步：入局轉(zhuǎn)賬。

 

騙子會給受害人提出“證明清白的唯一方法”，就是進(jìn)行資金調(diào)查。所謂的資金調(diào)查，就是要求受害人把將銀行卡插入ATM機(jī)，然后把卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)到指定的賬戶。

 

第五步：遙控轉(zhuǎn)賬，吃干榨盡。

 

騙子會電話遙控受害人轉(zhuǎn)賬全程，直到受害人卡上的存款全部落入騙子手中。但這還不是騙局終結(jié)，很快，受害人還會繼續(xù)接到威逼轉(zhuǎn)賬的電話，詐騙劇本要求，一旦上鉤就要吃干榨凈，直到賣房！

 

電話中那位普通話略顯生硬，自稱姓姚的檢察長，現(xiàn)已被警方證實(shí)是臺灣屏東縣人。這段長達(dá)3小時(shí)的詐騙錄音是她自己同步錄制的，目的是作為培訓(xùn)教材使用，結(jié)果卻作繭自縛，成為了自己的行騙證據(jù)。

 

巨額資金如何流出 在臺灣提現(xiàn)？

 

詐騙所得分上千張銀行卡化整為零

 

溫州警方在對陳女士被騙案件進(jìn)行調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，打入騙子指定賬戶的匯款，迅速從一張卡分散到了幾張卡、再到幾十張、幾百張，金字塔狀逐級分散，層層分發(fā)，最終化整為零，滿足了每張卡最多取兩萬現(xiàn)金的條件，在臺灣被分別提現(xiàn)。

 

通過對資金流的偵查，警方發(fā)現(xiàn)犯罪集團(tuán)手中持有一千多張銀行卡，分別涉及我們國內(nèi)四十多家銀行。

 

在大陸辦卡，隨后寄到臺灣，在臺灣取款提現(xiàn)，大宗資金會在很短時(shí)間內(nèi)在境外被整存零取，提現(xiàn)瓜分。而銀行卡正是此類詐騙轉(zhuǎn)賬的關(guān)鍵工具。

 

今年3月，一條有組織辦理銀行卡，然后出售給臺灣地區(qū)詐騙集團(tuán)的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。被溫州警方和沈陽警方聯(lián)合打掉。26名收販卡人員中，有3名組織者，其余23人均為專業(yè)開卡人員，每人開戶辦理的銀行卡都在10張以上。

 

犯罪嫌疑人梁某告訴記者，一張用真實(shí)身份證辦理的銀行卡，包括密碼可以賣60到80元；如果包含網(wǎng)銀、U盾及身份證復(fù)印件，可以賣100元；最多的一個(gè)人共賣掉了自己名下的62張銀行卡。為了規(guī)避銀行單人開戶數(shù)量的限制，他們會在網(wǎng)上公開買卡。幾經(jīng)轉(zhuǎn)手，這些銀行卡最終以每套800元到1200元的價(jià)格，落入到了臺灣詐騙集團(tuán)手中。

 

有了足夠多的銀行卡，在臺灣的騙子們就能把騙到的錢化整為零，在當(dāng)?shù)氐腁TM機(jī)上提取現(xiàn)金。在貴州都勻特大電信詐騙案中，警方查實(shí)騙子為了提取1.17億詐騙所得資金，動用了9942張銀行卡轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)。

 

傳真“通緝令” 重點(diǎn)詐騙老年人

 

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，冒充公檢法詐騙，犯罪嫌疑人會通過非法手段獲取公民個(gè)人信息及身份證照片制作成假通緝令。針對會上網(wǎng)的年輕人，嫌疑人會通過偽造的檢察院官網(wǎng)給受害人傳送“檢察院通緝令”；老年人是騙子重點(diǎn)侵害對象，針對不會上網(wǎng)的老年人，犯罪嫌疑人會通過傳真的方式送達(dá)假通緝令。

 

值得關(guān)注的是，騙子使用的傳真，并不是我們平常習(xí)慣使用的傳真機(jī)，而是近兩年才出現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)傳真，也叫電子傳真。它的原理是通過互聯(lián)網(wǎng)可以將文件傳送到全球各地的普通傳真機(jī)上，由對方在傳真機(jī)上接收傳真件。

 

因?yàn)榘l(fā)件人不需要傳真機(jī)，所以此手法隱蔽性強(qiáng)，記者對相關(guān)資料梳理后發(fā)現(xiàn)，2015年12月29日，貴州省都勻市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)局出納被詐騙1.17億元案；2015年10月浙江省金華市群眾潘某、蔡某分別被詐騙65萬元和71萬元；2015年11月25日，浙江省衢州市群眾徐某被詐騙53萬元；2016年1月浙江省溫州市胡某、陳某分別被詐騙164.46萬元和113萬元等案件，犯罪嫌疑人都是通過網(wǎng)絡(luò)傳真發(fā)出的通緝令，而且租用的是同一家公司。

 

【編后】

 

切記：公檢法人員絕不會用電話通知你已涉案！

 

冒充公檢法詐騙，盡管這是所有電信詐騙中案發(fā)數(shù)量最大、詐騙金額最高的，但對于手機(jī)用戶來說，防范這類詐騙的方法其實(shí)很簡單，只需要記住公檢法人員是不會電話通知你已涉案，更不會把通緝令或逮捕令寄到個(gè)人手中，但要讓騙子無從下手，無孔可入，還需要管住銀行卡買賣、明確虛擬運(yùn)營服務(wù)的相關(guān)責(zé)任。明天，我們繼續(xù)起底電信詐騙。（央視記者 吳闖 趙學(xué)榮 竇偉）