互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢管理辦法發(fā)布 當(dāng)日5萬(wàn)元以上大額交易需報(bào)告

人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)近日聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》。管理辦法要求從業(yè)機(jī)構(gòu)制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，核驗(yàn)客戶真實(shí)身份，并建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。

管理辦法規(guī)定，從業(yè)機(jī)構(gòu)要確定并適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來(lái)源，不得為身份不明或者拒絕身份查驗(yàn)的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得與明顯具有非法目的的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

從業(yè)機(jī)構(gòu)要建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)提交全公司的大額交易和可疑交易報(bào)告，并要對(duì)涉恐名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告，并依法對(duì)相關(guān)資金或者其他資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

管理辦法規(guī)定，人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)完善線上反洗錢監(jiān)管機(jī)制、加強(qiáng)信息共享。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，確保網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)和資料的安全、保密、完整。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)需要接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，參與基于該平臺(tái)的工作信息交流、技術(shù)設(shè)施共享、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作。 （人民日?qǐng)?bào)北京10月10日電  記者歐陽(yáng)潔）